Creando riqueza consciente: el arte de combinar el propósito con la prosperidad para crear abundancia para toda la vida

En la siguiente entrevista, nos reunimos con Seth Streeter, una de las personas más inspiradoras, expertas y brillantes que conocemos, para conocer su perspectiva sobre el éxito holístico, la riqueza consciente y las tendencias que configuran la emergente revolución financiera. Seth cuenta con más de 25 años de experiencia en el sector financiero y es el director ejecutivo y fundador de Mission Wealth, una firma de gestión de patrimonio consciente que gestiona 5000 millones de dólares en activos para más de 2100 familias y organizaciones sin fines de lucro. Seth posee una Maestría en Ciencias en Planificación Financiera y es ampliamente reconocido en el sector financiero y la comunidad empresarial como un líder de pensamiento en el área de la planificación financiera consciente.

Además de ayudar a cientos de personas y familias a redefinir su patrimonio más allá de las finanzas, Seth colabora activamente con organizaciones ambientales y empresariales en su comunidad local de Santa Bárbara, California, donde vive con sus dos hijos. En 2017, fundó SustainableFuture.org, una organización sin fines de lucro diseñada para unir a la comunidad y abordar las graves preocupaciones relacionadas con el cambio climático. Esta plataforma tecnológica utiliza la gamificación para impulsar programas existentes de organizaciones sin fines de lucro, empresas, escuelas y entidades públicas que impulsan acciones positivas.

Seth ha sido miembro activo de YPO (Organización de Jóvenes Presidentes), donde ha desempeñado diversos cargos, incluyendo la presidencia global de la Red de Servicios Financieros, con más de 2000 miembros ejecutivos; la fundación de la Subred de Vida Inspirada; y la junta directiva de la Red de Salud y Bienestar, con más de 6500 miembros globales. En 2017, participó en la Conferencia de Liderazgo Global de la organización en Vancouver y, desde entonces, se ha convertido en un orador destacado y facilitador, incluyendo los galardonados retiros internacionales "Desarrolla tu Visión 3.0 para la Vida", que dirige. En 2016, honró el escenario de TEDx y ofreció su primera charla TEDx, que puede ver a continuación.

Revista Estilo de Vida Consciente: Por favor, defina Riqueza Consciente y denos un resumen de lo que significa y lo que implica, para que cualquier persona que participe en esta conversación pueda comprender de qué estamos hablando.

Seth Streeter: La riqueza tradicionalmente ha tenido que ver con el dinero: con la acumulación material, con el plan 401K, con la casa que compras, con la cantidad de dinero que hay en la cuenta bancaria.

La riqueza consciente es cuando vamos más allá de esa definición y miramos nuestras vidas de manera mucho más holística y tomamos en cuenta diferentes componentes, como nuestra salud , nuestras relaciones, nuestra satisfacción profesional, la cantidad de impacto que estamos teniendo en la comunidad y en el mundo, nuestro crecimiento intelectual, nuestro capital espiritual, nuestro bienestar emocional. Estas definiciones más amplias son lo que realmente llamo riqueza consciente. Porque alguien podría tener un patrimonio de 50 millones de dólares, pero si no puede subir dos tramos de escaleras sin quedarse sin aliento porque está muy fuera de forma, y se va a casa como un extraño para su familia porque está trabajando todo el tiempo, y necesita pastillas para dormir por la noche porque tiene mucha ansiedad, ¿son realmente ricos solo porque tienen un patrimonio de 50 millones de dólares? Entonces, la riqueza consciente mira el panorama más amplio de lo que realmente debería ser la riqueza.

CLM: ¡Qué bien! Profundicemos en estos diferentes aspectos. ¿Podrías definir las Diez Dimensiones de la Riqueza y el Éxito Holístico?

SS: La que todos conocen es la dimensión financiera . ¿Tienes lo suficiente para vivir? La riqueza consiste en vivir dentro de tus posibilidades. Así que, mientras tengas lo suficiente para vivir la vida que quieres, eres rico.

El siguiente componente de la riqueza es el impacto . ¿Sientes que realmente estás aprovechando tus talentos y dones en el mundo y marcando la diferencia? Podría ser algo pequeño, como ser voluntario con un niño en una escuela o cuidar mascotas. O podría ser algo muy grande, como cuando quieres contribuir a los problemas ambientales que enfrentamos hoy o al analfabetismo global. Por lo tanto, el impacto es una dimensión importante de la riqueza porque sabemos que cuanto más damos, más recibimos.

La riqueza emocional está relacionada con tu actitud y bienestar. ¿Te despiertas feliz? ¿Tus niveles de estrés son bajos?

Las dimensiones sociales y familiares tienen que ver con nuestras relaciones íntimas, tanto con nuestra familia y amigos como con nuestras relaciones en la comunidad.

La cantidad de diversión que tenemos depende de si estás viviendo tu felicidad. ¿Te ríes a carcajadas? ¿Te diviertes lo suficiente? A mucha gente le falta ese factor de riqueza.

Tu bienestar físico se relaciona con cómo se ve, se siente y funciona tu cuerpo. ¿Puede hacer lo que deseas sin dolor ni lesiones?

La dimensión ambiental se trata de sentirte identificado con el lugar donde vives. Puede ser la ubicación geográfica y la sensación que tienes en tu hogar. ¿Tus preferencias de estilo de vida, como el clima y el acceso a la naturaleza o a una ciudad, están optimizadas allí? ¿Te identificas con él?

La riqueza espiritual es tu conexión con un marco más allá de lo cotidiano, algo que te ancla y te centra.

La riqueza intelectual se refiere a si te sientes estimulado. ¿Sientes que estás creciendo intelectualmente o te sientes un poco estancado?

Tu riqueza profesional tiene que ver con si sientes que te valoran por tus talentos y contribuciones y si te sientes alineado con una misión más allá de ti mismo con tu empleador.

Las 11 dimensiones de la riqueza.

CLM: Sin duda. ¿Cómo se te unieron las Diez Dimensiones de la Riqueza? ¿Cómo se relacionan con tu experiencia y tus antecedentes?

SS: Primero, profesionalmente, llevo 25 años en el sector financiero y he asesorado a cientos de familias, principalmente en el ámbito de la riqueza financiera. Entonces, me di cuenta de primera mano de que la riqueza financiera no era la única fuente de felicidad para estas personas, ni la única fuente de frustración en algunos casos. Así que, a partir de mi propia experiencia profesional, al tener miles de citas durante los últimos 25 años, me di cuenta de que hay mucho más que dinero, y comencé a ponerlo en práctica en mi vida profesional.

Desde un punto de vista personal, lo he vivido yo mismo. Crecí en una familia con objetivos muy definidos. Mi hermano y yo teníamos grandes expectativas: que nos fuera bien académicamente, que nos fuera bien en los deportes, que participáramos en el consejo estudiantil y que siempre tuviéramos trabajo. Así que seguí esa estrategia con diligencia, pensando que me haría progresar. Llegué a un punto en el que me di cuenta de que, aunque estaba alcanzando mucho éxito en el sentido tradicional, no me sentía realizado y anhelaba más. Así que, desde un punto de vista personal, comprendí que el éxito iba más allá de estos logros, de las métricas tradicionales de la carrera profesional, las finanzas y el hecho de tener solo sobresalientes. Sabía que anhelaba algo más profundo y gratificante. Así que creo que fue una especie de puente entre ambas —mi vida profesional y mi vida personal— lo que me llevó a donde estoy hoy.

CLM: De las Diez Dimensiones, ¿cuáles son aquellas con las que ves que la gente tiene más dificultades?

SS: Diría que todo empieza por uno mismo. La mayoría de la gente está tan centrada en lo que no es, y diría que el aspecto financiero, de los diez, es el que más influye. Porque la mayoría piensa que una vez que consiga un ascenso, gane más dinero, aumente su saldo en el plan 401(k), pueda comprar su primera casa, salde la deuda de sus estudios... ¡por fin podrá ser feliz! Así que todo empieza desde una perspectiva financiera, porque la gente puede alcanzar esos hitos —conseguir el trabajo, el coche nuevo, el ascenso— y luego darse cuenta de que nunca está satisfecha porque ese parámetro siempre sube. Esto aplica a gente que conozco que tiene 20 millones de dólares y no está satisfecha porque su vecino tiene 30 millones, y esa persona conoce a alguien que tiene 50 millones. Y nunca estás presente cuando buscas estos parámetros externos para despertar la felicidad interna; no funciona así.

Entonces, diría que una vez que alguien se da cuenta de que esa búsqueda de lo externo es oro para tontos, realmente se adentra en lo personal. En realidad, es una mezcla. Lo espiritual es una parte importante; lo físico también: si no te sientes bien, es difícil desenvolverte en la vida. Tu estructura social importa, sobre todo porque la gente que te rodea constantemente moldea tu personalidad. Así que, si te rodeas de personas que solo se centran en que "la avaricia es buena" y el capitalismo en el sentido tradicional, pensarás que eso es lo que debes perseguir. Por lo tanto, a menudo, reestructurar una estructura social realmente ayuda a encontrar un mayor equilibrio personal. El bienestar emocional es fundamental; hay muchísima gente que está muy estresada y se castiga a sí misma para intentar salir adelante —luchando contra el tráfico, lidiando con cientos de correos electrónicos, bailando a diario— pensando que una vez que terminen esos correos a medianoche y consigan diez citas en una semana, entonces, por fin, seré suficiente.

Todas estas otras nueve dimensiones, además de las finanzas, se combinan porque se reducen a comprender que tu sentido de valía no está ligado a ningún tipo de desempeño. No hay nada que puedas lograr ni adquirir que permita que alguien realmente se sienta valioso. Una vez que alguien recibe esta revelación, esto se refleja en todos los ámbitos: en sus carreras, relaciones, salud y bienestar emocional , y en el impacto que finalmente podrá tener en el mundo.

CLM: ¿Cómo ves que cambia la vida de las personas una vez que conectan con los aspectos más profundos de la Riqueza Consciente? Es decir, una vez que comprenden que están siendo psicológicamente impulsados por estas cosas inconscientes, que no necesariamente se alinean con su propósito de vida, y las dejan ir, ¿qué sucede?

SS: ¡Caramba! ¡Es realmente emocionante! Es gradual y, a veces, exponencial. Cuando alguien tiene ese momento, que en realidad surge al hacer una pausa en su vida y preguntarse: "¿Soy feliz o necesito redirigir mis energías y enfocarme en otra cosa?", una vez que hacen ese cambio, de repente, he visto que las cosas realmente empiezan a encajar. Las personas pueden hacer cambios profesionales importantes y luego sus niveles de estrés disminuyen. A medida que disminuyen sus niveles de estrés, su salud mejora. A medida que su salud mejora y su estrés disminuye, tienen más tiempo y equilibrio en familia, y sus relaciones mejoran. Al tener más tiempo y equilibrio, comienzan a pensar en maneras de contribuir a la comunidad, algo para lo que antes no tenían tiempo. Hay un efecto dominó absoluto entre las otras nueve dimensiones que parecen conspirar a favor de alguien para justificar y validar la decisión de alejarse de ese camino anterior y adentrarse en lo que realmente está alineado con sus metas más altas.

CLM: Me encanta, y déjame hacer de abogado del diablo por un momento. ¿Qué les dirías a quienes creen que no pueden hacer estas cosas, que no pueden disfrutar más porque tienen cuentas que pagar, responsabilidades o una familia? Porque lo que estás diciendo es, en esencia, que busquen su felicidad hasta cierto punto. Hagan primero las cosas que realmente les traen alegría y felicidad. ¿Cómo logran eso y, al mismo tiempo, generan riqueza en su vida y lidian con la responsabilidad?

SS: Al igual que con la Jerarquía de Necesidades de Maslow, existe un punto de partida de practicidad financiera que debe respetarse. No aconsejo que las personas simplemente dejen de lado toda responsabilidad y sean caprichosas: que no paguen la hipoteca, se olviden de la tarjeta de crédito, dejen de financiar la universidad de sus hijos y se unan al circo. Les ayudo a asegurarse de que su gestión financiera básica esté en orden. Por eso, la planificación financiera es una excelente vía de acceso a estas conversaciones. Porque una vez que alguien tiene una comprensión básica del flujo de caja, los activos y pasivos, los impuestos y la planificación patrimonial (que son, en cierto modo, los cuatro puntos de partida), podemos empezar a ascender por la pirámide de Maslow para trabajar en áreas de autorrealización .

Hay un estudio realizado en 2010 por un par de profesores de Princeton que en realidad tuvo una muestra de 450.000 personas que estudiaron durante dos años, y se trataba de la correlación entre los niveles de ingresos y la felicidad. Lo que encontraron fue que había una correlación positiva entre la felicidad de estas personas y los niveles de ingresos de hasta $75.000 al año; más allá de $75.000 al año de ingresos, no había tanta correlación con los niveles de felicidad. Por lo general, trato con personas más adineradas que están por encima de ese umbral de referencia (saben que podrán pagar el alquiler o la hipoteca ese mes) y se estresan en una zona donde no se trata de encender las luces; se trata de estresarse por cosas por las que no deberían tener que estresarse. Pero, sí, debería haber un nivel de referencia de practicidad que tengamos con nuestras finanzas; y, al hacerlo, te liberará para perseguir tu felicidad de una manera sustentable, en lugar de esperar solo dos meses hasta que tus tarjetas de crédito tengan un límite y tengas que enfrentar la realidad nuevamente.

CLM: Mientras hablabas de esto, me di cuenta de que centrarse en el dinero no es espiritual, que el dinero es solo una distracción del camino espiritual. Es algo que surge con frecuencia, a pesar de que una de las Diez Dimensiones de la Riqueza es espiritual. ¿Podrías explicar cómo una relación sana con el dinero puede contribuir a tu camino espiritual y a la dimensión espiritual del amor? ¿Cómo podemos incluir el dinero en el camino espiritual, ya que es tan necesario en nuestra vida diaria?

SS: El dinero no tiene valor en sí mismo; es solo una representación de su valor en otras partes. Un dólar es solo un pedazo de papel que vale unos cuatro centavos. Una tarjeta de crédito es solo un pedazo de plástico que vale aproximadamente un centavo. Los lingotes de oro son simplemente oro al que le asignamos un valor monetario. Cuando pensamos en valor, el valor es en realidad energía. Con el dinero, invertimos mucho valor, mucha energía, en algo que realmente no tiene poder: un pedazo de papel, un pedazo de plástico. En cambio, la integración espiritual con el dinero se centra más en cómo esa energía puede fluir a través de ti hacia el mundo, marcar una diferencia positiva y ayudar a los demás. El marco espiritual en torno al dinero se centra en crear valor al servir a los demás.

Y, cuando aprovechas tus dones y sirves a los demás a tu manera única, el dinero será una consecuencia, en lugar de decir: "Necesito ganar el máximo dinero posible, ¿y qué carreras me darán más?". He asesorado a muchos jóvenes a lo largo de los años y, con este tipo de pensamiento, eventualmente se agotarán porque no se alimentan de una autenticidad. Así que, en realidad, la conexión espiritual con el dinero se trata de autenticidad, de servicio a los demás, de reconocer que tu trabajo es expresar plenamente tus dones al mundo; y, si haces eso, el dinero será una consecuencia.

CLM: En esa misma línea de pensamiento, ¿la dignidad, que usted mencionó antes, es también un subproducto?

SS: En primer lugar, para mí, la espiritualidad es un trabajo interno; y he aprendido que la dignidad también lo es. Para mí, la espiritualidad no se logra haciendo un montón de cosas externas; y la dignidad, he aprendido a las malas, no se logra reteniendo un montón de cosas externas. Las tres —espiritualidad, dignidad y riqueza— son trabajos internos, así que, en ese sentido, están completamente conectadas.

CLM: ¿Y cómo se relaciona esto con el propósito de vida? Mucha gente se gana la vida simplemente motivada por la riqueza. Pero, después de cierto punto, cuando se gana suficiente dinero, ¿qué pasa?

SS: Es interesante; he trabajado con muchos ejecutivos a lo largo de los años y los he guiado a través de un proceso que llamo la Evaluación del Propósito de Vida Inspirado (ver gráfico a continuación). Lo mejor es que cuando les pedimos que observen la intersección de las cuatro categorías del ejercicio (dónde se cruzan sus dones con sus habilidades y educación, cuál es su mayor pasión y qué creen que el mundo más necesita), esa intersección es su propósito de vida inspirado . Lo realmente genial es que, en lugar de solo pensar en el retorno de la inversión, es importante que las personas reflexionen sobre su retorno al propósito. ¿Qué tipo de retorno estás obteniendo del propósito que está dentro de ti y que realmente no puedes negar? Ese que siempre ha estado llamando a la puerta dentro de tu alma. El retorno al propósito es una dimensión importante de la riqueza cuando analizamos nuestra evaluación de Riqueza Consciente.

Para obtener más información sobre cómo crear riqueza consciente y realizar una evaluación de vida inspirada, visite: missionwealth.com/redefining-wealth

CLM: Retorno al propósito en lugar de retorno a la inversión. Entonces, cuanto más te alineas con tu propósito, mayor retorno obtienes.

SS: Absolutamente. Es una verdad que he visto una y otra vez. Volviendo a esos ejemplos de personas que aceptan el trabajo al terminar la universidad que creen que les va a dar más dinero, en lugar de decir o pensar: «Mi mayor prioridad es perseguir mi propósito interior. Y voy a expresar al máximo mis dones, habilidades, destrezas y pasión para intentar impulsar este propósito». Si se centran en esas dos cosas, les aseguro que alcanzarán un éxito y una riqueza enormes en las áreas que más les importan.

CLM: Ese marco que usted acaba de delinear suena como una manera perfecta para que las personas, si no están seguras de cuál es su propósito, descubran dónde se superponen todas estas cosas y lo cristalicen para ellos.

SS: Simplemente animaría a la gente a darse cuenta de que se puede expresar el propósito propio y ser rico. Creo que mucha gente piensa que hay dos bandos en lo que respecta al dinero: está el capitalista que cree que la avaricia es buena, que solo se centra en el dinero y no tiene equilibrio vital, y tal vez una conexión espiritual limitada; y está el yogui que medita en una esterilla, tiene su tablero de abundancia y su muro de visión, y reza para poder pagar el alquiler ese mes, pero no tiene mucha abundancia financiera. Es importante darse cuenta de que se pueden tener ambas cosas; una no está en conflicto con la otra. Las personas con las que he trabajado que se han vuelto más ricas son aquellas que se han dado cuenta de que existe una integración absoluta entre ambas. Que se puede expresar plenamente, conectarse con la fuente, amplificar los dones, ser útil, con alegría y al mismo tiempo, arrasar en un negocio, recibiendo una remuneración justa por los bienes o servicios que se ofrecen al mundo. De nuevo, eso es el dinero: es solo un reflejo de energía, un reflejo de valor. Cuando vienes de una manera auténtica, entregando lo mejor de ti al mundo con un propósito que te importa profundamente, habrá valor, habrá dinero.

CLM: Me encanta esta idea, sobre todo con el nuevo paradigma que surge de la forma en que la sociedad se está reestructurando con internet. Permite a la gente ganar dinero de maneras nunca antes vistas. ¡Puedes tener una tienda de tejidos que venda mitones personalizados para niños y ser millonario! Tienes que empezar a replantearte tu vida si has estado operando desde el viejo paradigma de simplemente ir a cobrar. Realmente tienes que reconsiderar cuál es tu propósito de vida, porque esa será la clave de tu felicidad, abundancia y todo lo que mencionas.

SS: Todo está disponible. La gente se siente amenazada por los cambios actuales, donde cada vez más trabajos se automatizarán, ya sea con coches sin conductor, robótica o inteligencia artificial que se integra en nuestras máquinas (el Internet de Todo); sin embargo, yo lo veo al revés. Lo veo como una gran oportunidad para que finalmente expresen su identidad única y se pregunten cómo pueden incorporarla a un lugar que realmente les importa. ¡Y ustedes son un gran ejemplo de ello, por cierto!

Por eso, las mejores empresas que atraen a los millennials son aquellas que tienen un propósito y una misión, y la gente trabajará en ellas, incluso con un nivel de ingresos más bajo, porque respaldan plenamente su esencia. Y los millennials quieren trabajar en una empresa que, según ellos, hace algo bueno por el mundo. No se trata solo de un sueldo, y eso ha supuesto un cambio.

Foto: Lerina Winter

La generación de nuestros padres iría a donde hubiera trabajo. Se mudarían con la familia y establecerían su vida en Toledo, Ohio, si allí estuviera el trabajo. Los millennials dicen: "¿Dónde quiero vivir? ¿Cómo quiero vivir? Y, por cierto, ¡encontraré la manera de integrar mi carrera con ese estilo de vida!".

CLM: Intuitivamente, has sacado a colación el concepto de Evolución Financiera; estaba dando vueltas en el aire. ¿Qué es la Evolución Financiera y cómo influye en todo?

SS: Hablando de Riqueza Consciente, creo que existen otras tendencias que la respaldan, además de las que mencionamos antes. Estas tendencias incluyen carreras profesionales en las que las personas desean trabajar en empresas con una misión clara y formar parte de una cultura que les resulte familiar, y ganarán menos dinero trabajando en una empresa así.

Al analizar las inversiones, antes la gente invertía solo por obtener una rentabilidad y buscaba maximizarla. Ahora, hay más de 20 billones de dólares en inversiones socialmente responsables. La gente dice: "Quiero invertir según mis valores. No quiero ser dueño de tabacaleras si mi madre murió de cáncer de pulmón. No quiero ser dueño de una empresa que realiza pruebas en animales". Sean cuales sean los valores de cada persona, ahora pueden invertir según ellos. Las empresas están tomando nota y están mejorando sus prácticas porque se dan cuenta de que no solo sus inversores, sino también los consumidores, se preocupan más por los productos que compran. Miran las etiquetas y se preguntan: ¿es un producto orgánico o está hecho sin químicos? Las empresas están adquiriendo mayor conciencia gracias a la influencia de la inversión y del consumidor.

Cuando analizamos las definiciones de éxito, antes se consideraba que el éxito material era el mayor: el Porsche, el Ferrari, el barco y la mansión; así era como se alcanzaba el éxito. Y ahora, como mencionamos (y los millennials lo saben), se trata de estilo de vida: equilibrio, salud, propósito y retribución. Incluso en mi carrera, en el mundo de los servicios financieros, el asesoramiento se basaba únicamente en decisiones de inversión, planificación del flujo de caja, impuestos, planificación patrimonial y seguros. Ahora los asesores están empezando a medir estas métricas holísticas. Empiezan a hablar de felicidad, alineación profesional y rentabilidad para medir lo que más les importa a las personas. Hay muchas tendencias maravillosas que también están cambiando esta mayor conciencia sobre el dinero, y a eso le llamo la Evolución Financiera.

CLM: Bueno, aquí hay otra pregunta que parece un poco de abogado del diablo: He estado en ambos lados de la moneda, donde, al principio, financiar negocios era algo supercomplejo y obtuso; parecía difícil, costoso y arriesgado. Pero desde que lo superé, he aprendido que no es tan difícil ni tan complicado; solo algunas ideas y principios generales que, una vez comprendidos, las cosas empiezan a tener sentido. Llevado a un nivel práctico —esta podría parecer una pregunta básica para alguien que dirige una empresa de gestión patrimonial—, ¿cómo se puede empezar? No todos los que leen la revista van a tener millones de dólares. ¿Cómo puede alguien con $30,000 o $74,000 que quiera invertir su dinero de forma significativa?

SS: Es interesante que, cuando pienso en una persona de 35 años que gana $70,000 al año, la atención que me dicen que dedica a su dieta, su rutina de ejercicios, sus viajes, la planificación de vacaciones, sus eventos sociales de fin de semana, tal vez incluso a su vestuario; le dedican mucha atención a esas áreas. Pero cuando se trata de construir su patrimonio personal en el sentido financiero tradicional, le dedican muy poca atención. Quizás solo invierten en un plan 401K, intentan pagar tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles, y eso es todo en lo que piensan. Hablamos de que dedican tres minutos a la semana a pensar en esto.

El primer paso es dedicarte a tu patrimonio, igual que dedicas tiempo a la meditación o al yoga. Debes dedicarte a visualizar lo que quieres de tu vida: estilo de vida, inversiones y el tipo de hogar. Visualiza tu vida. El segundo paso es evaluar honestamente tu situación actual. Pregúntate: "Ahora que sé adónde quiero ir, ¿dónde estoy? ¿Cómo va mi carrera? ¿Estoy aprovechando al máximo mis oportunidades profesionales en mi puesto actual? ¿Cómo llevo mis deudas, ahorros e inversiones?". Una vez que hayas realizado esa evaluación honesta, el tercer paso es desarrollar una estrategia. "¿Cuáles son los próximos pasos?".

Todo se reduce a kaizen: pequeños pasos incrementales. Primero es, "Voy a comprometerme a gastar menos de lo que gano, así que tengo un superávit. Voy a encontrar una manera de vivir con un cierto presupuesto y ser consciente porque pagarme primero debe ser una de mis facturas más importantes". Tan importante como es pagar tu hipoteca, necesitas pagarte a ti mismo primero. Una vez que te has comprometido a tener ese superávit para pagarte a ti mismo primero, entonces te preguntas: "¿Cómo debería invertir este superávit?". Por pequeño que sea, comienza por algún lado, podrían ser $50 al mes, comienza por ahí. Quieres decir, ¿cuáles son las formas más inteligentes en que puedo invertir? Desde un punto de vista inteligente, en términos de impuestos, quieres aprovechar los vehículos de crecimiento antes de impuestos o libres de impuestos. Tal vez sea tu 401K con tu empleador; tal vez sea una SEP IRA si eres autónomo; tal vez sea una Roth IRA; hay muchas estructuras fiscales diferentes que pueden beneficiar a alguien para la acumulación a largo plazo.

Ahora que sabe cómo invertir de forma inteligente, pregúntese: "¿Qué hago ahora con respecto a mi inversión en ese vehículo? ¿En mi Roth IRA o en mi 401K? ¿Cómo puedo invertir ese dinero?". Ahí es donde puede buscar asesoramiento profesional o investigar en línea para comprender el poder del interés compuesto, la importancia de la asignación de activos y la importancia del reequilibrio. Una vez que tenga ese tipo de pieza en su lugar, puede preguntarse: "¿Hasta qué punto quiero que esta sea una inversión socialmente responsable?". Existen fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa y empresas que pueden realizar evaluaciones de acciones y bonos para que su inversión tenga un impacto social.

Todo se reduce a pasos simples, pero realmente comienza tomándose el tiempo para visualizarlo, convirtiéndolo en una prioridad y luego dividiéndolo en acciones simples, de la misma manera que lo haría si estuviera tratando de cambiar su dieta o comenzar una práctica de yoga.

CLM: Mucha gente simplemente ignora las finanzas, sobre todo las personas conscientes, porque el dinero está muy estigmatizado. Sin orientación, sin haber estudiado, puede ser un poco intimidante. Es bastante sencillo; si las cosas se complican, puedes acudir a un asesor financiero.

SS: Hoy en día, también hay muchos asesores robóticos en línea disponibles. Puedes hacer todo esto desde la comodidad de tu casa y tener dinero administrado profesionalmente mucho más barato que nunca. No hay excusa; es posible: con solo un clic, puedes tener una cartera. Lo que recomiendo a la gente es pensar no solo en sus activos financieros, sino en que todos tenemos muchos tipos de activos. ¿Cuál es tu capital artístico? Quizás tengas mucho ingenio creativo que no estés aprovechando al máximo con tu empleador actual. O quizás tengas un buen capital social: tienes relaciones y conexiones fantásticas que no estás aprovechando al máximo ahora mismo. Capital intelectual: ¿qué conocimiento o visión única tienes que quizás no se esté incorporando al mercado hoy en día? Entonces, cuando piensas en tus activos, no se trata solo de cuánto efectivo y deuda tengo hoy, sino de cuáles son tus activos únicos que puedes aprovechar para generar más valor y riqueza financiera en tu vida.

CLM: Para que esto sea lo más práctico posible, supongamos que alguien tiene treinta y tantos años, en la mitad de su vida, y quiere alcanzar el máximo éxito posible, pero a la vez divertirse, honrar su propósito y tener una vida plena. ¿Qué consejo le darías?

SS: Puede parecer contradictorio, pero diría que deberían ser mucho más juguetones; deberían divertirse mucho más y tener una actitud más relajada ante la vida. Sé que siempre pensé que para tener éxito en mi carrera, tenía que ser muy serio, ¡porque el dinero es algo serio! Lo mismo con mis entrenamientos: tenía que entrenar para un Ironman, y me lo tomaba muy en serio. En mis relaciones: quiero ser un buen padre o madre. En muchos aspectos diferentes, me di cuenta de que esto es muy serio; tenía mucha responsabilidad dentro de mí. En algún momento, me di cuenta de que los budas son juguetones, y algunas de las personas más exitosas tienen un brillo especial en la mirada y cierto sentido del humor. Así que, a esa persona le diría que pensara en maneras en que podría tener más tranquilidad, más relajación, más humor . En el trabajo, sonría más; creo que descubrirá que, de hecho, le irá mejor. Suena un poco contradictorio, pero la ligereza en las personas te da confianza, te hace más accesible, te hace más agradable; tendrás más posibilidades de ascenso si tienes más alegría y desenvoltura en tu día a día. No tienes que demostrarle nada a nadie. Simplemente sé ligero. Sé tú mismo y deja que tus habilidades naturales fluyan en tu carrera. Diría que ese es el consejo más importante: ten más facilidad, más alegría.

CLM: ¿Tiene alguna reflexión final que le gustaría compartir?

SS: Diría que mi pasión es ser un catalizador positivo en la vida de las personas. Cualquier persona en servicios profesionales tiene la capacidad de ser casi un caballo troyano, de aparecer y hacer que la otra persona piense que estamos hablando de una declaración de impuestos o una cartera, pero realmente estamos aquí para ser un agente de cambio en la vida de alguien por lo positivo. Eso realmente está ayudando a mi negocio a crecer exponencialmente en todo el país. Realmente puedes tener lo mismo. Averiguar cuál es su propósito más profundo; Sea lo suficientemente valiente como para perseguir eso. Comprender que la vulnerabilidad es la fuerza; No es debilidad. Cuanto más vulnerable sea, más personas sentirán que pueden relacionarse con usted, y sentirán que está siendo realmente honesto y genuino con ellos. Te servirá en tu carrera y en tus relaciones. Poder realmente definir qué significa la riqueza para ti. Mi experiencia con cientos de familias ha sido que la riqueza no es externa; Realmente se trata del trabajo interno. La riqueza se trata de conocer sus prioridades y vivirlas. Se trata de mucho más que solo dinero y abarca esas otras nueve dimensiones de riqueza. Se trata de ser de servicio a los demás, cuanto más le das, más obtienes, y esa es la verdad. Se trata de significado; Asegurarse de tener significado y conexión todos los días con los demás y con extraños. Se trata de apreciar lo que tienes y se trata de querer menos de lo que tienes. Mientras quieras menos de lo que tienes, por definición, ya eres rico. Sea lo suficientemente valiente como para redefinir lo que la riqueza significa para usted y simplemente apoyarse en eso y ver que la abundancia fluye a su manera.

Sobre el entrevistado

Seth Streeter Seth Streeter es cofundador y director de impacto de Mission Wealth , una compañía de gestión de patrimonio reconocida a nivel nacional y propiedad de los empleados que permite a las familias alcanzar sus sueños. Mission Wealth administra $ 5 mil millones en activos para más de 2100 familias y organizaciones sin fines de lucro.

Con sede en Santa Bárbara, CA y Austin, TX, la firma tiene oficinas ubicadas en todo el país. Mission Wealth se enorgullece de su reciente mejor reconocimiento de lugares de trabajo por parte de Fortune, Investment News and Inc. Magazine y, como el #1, el mejor clasificado para trabajar para los asesores financieros para empresas en su categoría de tamaño.

Seth es un líder de pensamiento en el área de la planificación financiera consciente. Ayuda a las personas a replantear su perspectiva de riqueza más allá de lo financiero para disfrutar de vidas más equilibradas, impactantes y satisfactorias. En 2015 fue reconocido por la revista Real Leaders como uno de los 100 principales líderes visionarios. En 2016 habló en la etapa TEDX, The Untethed Life: Wealth redefinida y compartió su poderoso mensaje. Desde este momento, ha sido un invitado de podcast de demanda en numerosos programas de la industria; incluyendo Fidelity Fin Point, Forbesbooks, Bellay Advisor y Refertable. Para obtener más información y recursos, visite: Missionwealth.com/Redefining-Wealth